高金利通貨のスワップ積立戦略
こんばんは！優しいゴリラです。
僕は今年の8月まで高金利通貨と言われるトルコリラ・南アフリカランドをスワップポイント目的で積立てきました。
今日はその後の戦略についてまとめておこうと思います。
高金利通貨のスワップの感想
僕が高金利通貨の積み立てを始めたのは2017年7月のことです。
せっかくやるならスワップが多いのを！と考えトルコリラで積み立て始めました。
そしてスワップポイントの魅力に気づいた僕はその5ヶ月後の12月から追加して南アフリカランドも積み立てを行いました。
だいたい1年半くらい積み立てを行った感想をまとめておこうと思います。
毎日貯まってくスワップポイントは楽しい
日本人の性なのでしょうか…
毎日ちょっとずつ貯まっていくスワップポイントは結構ワクワクします。
先月の実績で言うと1日あたり約150円のスワップポイントを得られています。
1ヶ月で4500円は結構大きいですよね。
暴落リスクが大きい
スワップの威力が大きいのは嬉しい反面、暴落のリスクがあります。
実際、今年の6月〜8月にかけてトルコリラは大きく下落しました。
ヤサゴリは高金利通貨の積み立てとトラリピを1つの口座でまとめていたため、下落を吸収できるだけの余裕資金がありロスカットを回避できました。
振り返ってみると、なんとも当たり前な感想になってしまいました（笑）
ただ、他の人ではなく自分の経験なので今までにはない実感が伴いました。
この辺がうまく伝えられるようになるといいなぁ…
高金利通貨、どうする？
さて、ではヤサゴリは高金利通貨での積み立てをどうするかと言う話ですが
部分的にやる
ことにします。
どーゆーことかと言いますと
- 毎月の積み立ては豪ドルベースで進める
- ボーナス月の6月12月は豪ドルに追加して高金利通貨も積み立てる
こんな作戦です！
高金利通貨のスワップポイントを逃すのはやはり勿体無いし、かといってポジションを持ちすぎるのはそれはそれでリスク高いし…
と言うわけでその妥協案がボーナス月のみの積み立てなんです。
毎月の積み立てが4万円、ボーナス月はさらに4万円追加して積み立てるとします。
そうすると年間では4万円 × (12+2)回 = 56万円の積み立てができます。
そのうち高金利通貨はボーナス2回分なので8万円相当になります。
これは総積み立て額の14%に当たります。
これだけだと割合的に多く感じますが、ヤサゴリは他の通貨でも運用を行っているので総資産に占める高金利通貨の割合はグッと下がります。
ざっと計算すると5％くらいかな…
今はまだ毎月の利益が少ないので高金利通貨の割合が高いですが、最終的には総資産の1%くらいに収まるようにしていきたいですね。
早速ボーナス分で積み立て！
今月は12月でボーナス月なので早速積み立てを行いました。
今まではマネースクエアでまとめていましたが、豪ドル積み立てをヒロセ通商で始めたのでこれからはヒロセにまとめていきます。
で、肝心のどの通貨で積み立てるのかですが、欲張って3種類で積み立てを行います！
トルコリラの積み立て
今年暴落したトルコリラですが、だんだんと落ち着きを取り戻してきています。
現在はだいたい20円くらいですが、ちょっと余裕を持って22円とします。
こないだの大暴落で15円までいっているので、ここを底値設定します。
すると￥10,000で1000通貨買うことができます！
細かい計算はこちらの記事を参考にしてみてください。
南アフリカランド
南アフリカランドもすでに手を出したことのある通貨です。
だいたい平均価格を8.4円くらいを想定しておきます。
過去最安値が6.3円なので、底値を5.8円くらいにみておくと安全ですね。
すると¥3,000で1000通貨買えます！
この安さが南アフリカランドの魅力ですね…
こちらもすでに計算したことがあるので参考にどうぞ。
new! メキシコペソ
ヒロセ通商に切り替えて高金利通貨が１種類増えました！
メキシコペソもトルコリラ・南アフリカランドと同様スワップポイントが高いです。
だいたい1日10,000通貨あたり¥12のスワップポイントが得られます。
メキシコペソは初物なので詳しく計算してみます。
こちらのチャートを見ると最近は5.6〜5.8円くらいに流ので5.8円とします。
過去5年で一番安いのは4.8円くらいなので、余裕を見て4.4円を底値で考えます。
10,000通貨保有するには
5.8円 × 10,000通貨 × 0.04（レバレッジ25倍） = 2,320円
今回は底値4.4円としているので余裕資金は
10,000通貨 × （5.8円 - 4.4円） = 14,000円
となるので、10,000通貨保有するのに必要なのは
¥2,320 + ¥14,000 ≒ ¥17,000
ということですね！
さて、改めて計算をし直したわけですが今回はこんな感じで積み立てます！
- トルコリラ1,000通貨
- 南アフリカランド8,000通貨
- メキシコペソ10,000通貨
- 合計¥51,000
はいそこ！¥40,000超えてるじゃんとか言わない！
確かに足は出ていますが、毎月の豪ドル積み立てで余ってた分をあてがったので問題ないんです。
当然来月買える豪ドルが減りますが…長い目で見て気にしない気にしない。
高金利通貨の威力はいかほど？
ボーナスが入ることを計算してちょっと早めの12月はじめに積み立てちゃいました。
気が早いったらありゃしない…
毎月20日に豪ドル分積み立て分を確認していますのでそれと比較してみましょう。
おおよそ20日で¥629分のスワップが溜まっています。
すでに豪ドルの半分弱に到達してる…
この威力が高金利通貨の魅力ですね！
今は値下がりしているのでポジション損益はマイナスに振れていますが、スワップ目的なのでこちらはあまり気にしないでおこうと思います。
まとめ
ヤサゴリは高金利通貨をボーナス月だけ積み立てる戦略にしてみました。
これで総資産のうち高金利通貨の占める割合を下げながらスワップを得ることができるんですね。
果たしてこの狙いがうまくいくかは…長期目線でみていただければと思います！
それでは！
